Голосование

В рамках подготовки SPO Etalon Group АФК "Система" заключила с Банком первый в России Total return swap на GDR Etalon Group (беспоставочный своп) по документации РИСДА на срок 30 месяцев в размере до 10 млрд руб.

Сделка предполагаете переход к АФК "Система" исключительно имущественных (включая право на получение дивидендов), но не голосующих прав по GDR Etalon Group. В рамках исполнения данной сделки Банк приобрел в совокупности до 20% капитала Etalon Group в форме GDR. Данный инструмент не влияет на размер долга АФК «Система» и дает право на дивиденды и переоценку GDR Etalon Group.Стороны также заключили соглашение об опционе call, по которому дочерняя кипрская компания АФК "Система", Capgrowth Investments Ltd, имеет право выкупить все GDR, приобретенные Банком. В случае неисполнения опциона, Банк может продать пакет ценных бумаг третьему лицу, которому перейдут и голосующие, и имущественные права.

Более подробную информацию можно найти в статье Коммерсанта "Бумаги в свопотном обращении. АФК «Система» и Альфа-банк заключили редкую сделку"
https://www.kommersant.ru/doc/4804746

Разработана и реализована с Газпромбанком схема проектного финансирования строительства ветростанций совокупной мощностью 340 МВт. Результаты проведенной работы по выбору финансового партнера в проект обеспечивают привлечение проектного финансирования в размере до 90% от потребности в финансировании ветропарков. При этом часть потребностей привлекается в форме мезонинного финансирования, т.е. в виде акционерного капитала с последующим выкупом доли финансового партнера отраслью на стадии эксплуатации.

Банк предоставляет 40 млрд рублей на 12 лет. Согласованная с финансовым партнером схема финансирования проекта предусматривает, что банк предоставляет кредитные средства в сумме до 39,0 млрд рублей, а также обеспечивает финансирование на сумму до 1,0 млрд рублей через вхождение ООО «ГПБ-Ветрогенерация» в капитал проектной компании. Приобретение акций сопровождается обменом с ООО «ГПБ-Ветрогенерация» встречными пут- и колл-опционами.
С целью покрытия строительных (проектных) рисков на инвестиционной фазе проекта предусмотрено предоставление поручительства Госкорпорации «Росатом». При этом обеспечивается пропорциональное снятие поручительства Госкорпорации «Росатом» по мере ввода площадок в эксплуатацию и подтверждения необходимого уровня коэффициента использования установленной мощности, в том числе в ускоренном порядке на основании оценочных отчетов по ветроизмерениям специализированными международными компаниями. Снижение предела ответственности поручителя, исходя из расчета 50% суммы основного долга, стало возможным за счет включения в схему финансирования механизма спонсорской поддержки, выражающегося в форме заключения между АО «Атомэнергопром» и АО «ВетроОГК-2» договора спонсорского займа, вступающего в силу только в случае превышения бюджета проекта или сдвига сроков его реализации.

Дополнительно согласованная с финансовым партнером схема финансирования проекта предусматривает механизм снижения маржи банка в привязке к индикаторам устойчивого развития. В качестве индикаторов в обязывающей документации с банком установлены: 1) выработка 2,7 тыс. ГВт*ч или более возобновляемой энергии на объектах; 2) Доля поставщиков компонентов ВЭУ, сертифицированных по ISO 9001 (для поставщиков, к которым система сертификации применима), на уровне не ниже 70%; 3) Неухудшение экологической обстановки прилегающих территорий.

Это первый проект Госкорпорации "Росатом", где реализованы механизмы устойчивого финансирования: ценовые условия кредита привязаны к целевым индикаторам на стадии строительства и эксплуатации.

Видеоролик к заявке: http://novawind.ru/press/video/video_item.php?page=407

Одним из главных достижений номинанта за последний год является привлечение финансирования для контракта по обеспечению всех поставок ТМЦ для крупнейшей сервисной компании (Заказчик). Для реализации проекта была использовался механизм Asset-Based Lending (ABL).

Для заказчика было обеспечено высвобождение кредитных лимитов и пролонгация условий платежа.

Годовые обороты при полной загрузке лимита составят 40 млрд руб.

Данная сделка для российского рынка является одной из первых и структурирована таким образом, что к финансированию можно подключить бесконечное количество заказчиков и лимит будет увеличиваться пропорционально росту объемов поставок. Особенность продукта в том, что он не учитывается в долге компании. Текущий план по загрузке лимита +100 млрд рублей. Отличительной чертой сделки является обеспечение полной прослеживаемости операций от производства до финансирования реализованная на базе разработанного компанией программного продукта.

Реализация проекта началась после необходимости получения комплексных услуг 4PL (Fourth-Party Logistics) для конечного заказчика. Выделение функций логистики в отдельного оператора определило необходимость для более точного и рационального управления оборотным капиталом. Структура сделки (финансовая и корпоративная части) была сформирована за 4 месяца, а первое финансирование получено в 4 квартале 2020 года.

В 2021 году реализована автоматическая подготовка комплекта документов для представления в банк для финансирования поставок ТМЦ, что позволило снизить нагрузку на работников казначейского контроля, а также исключить человеческий фактор при осуществлении оплат.

Налаженное взаимодействие с кредитором и полная интеграция систем участников позволили повысить прозрачность всех операций финансирования, а также в режиме реального времени осуществлять контроль над профинансированным имуществом и качеством выполнения обязательств заказчика перед оператором логистических услуг.

В мае 2021 г. Группа НЛМК успешно разместила дебютный выпуск еврооблигаций, деноминированных в евро.

Основные характеристики:
Сумма – EUR 500 млн.
Срок – 5 лет;
Купонная ставка / Доходность – 1.45%

Выпуск стал первым в истории размещением еврооблигаций в евро российского эмитента из негосударственного сектора. Книга переподписки составила более 3.0x на пике с участием крупнейших институциональных инвесторов из США, Великобритании, Континентальной Европы, России, Азии и Ближнего Востока, что еще раз продемонстрировало высокий интерес инвестиционного сообщества к качеству кредита НЛМК.

При этом, по итогам размещения Группа НЛМК установила одновременно несколько рекордов, включая:
- исторически самую низкую ставку, достигнутую эмитентом негосударственного сектора из региона России и СНГ;
- исторически самую низкую ставку, достигнутую эмитентом из металлургической и горнодобывающей отрасли из региона СНГ, ЦВЕ, Ближнего Востока и Африки.

Также НЛМК достигла минимального спреда к еврооблигационной кривой РФ (+50бп) и разместилась значительно внутри еврооблигационной кривой Газпрома (-30бп).

Средства, полученные в ходе размещения еврооблигаций, были направлены на выкуп еврооблигаций компании с датой погашения в 2023 г. и в 2024 г., тем самым, НЛМК завершила успешное рефинансирование краткосрочного долга путем диверсификации валютного портфеля задолженности, удлинения дюрации и сокращения средней стоимости долга.

Размещение стало важным шагом для НЛМК в рамках расширения своего присутствия на международных рынках долгового капитала, а также последовательной политики управления долгом.

Дебютное размещение биржевых облигаций серии 001Р-01 объёмом 10 млрд руб., эмитентом которых выступил ООО "МВ ФИНАНС", 100% дочернее общество ПАО «М.видео» (Группа Мвидео-Эльдорадо) в апреле 2021 г. Ставка купона по облигациям со сроком оферты через два года была установлена на уровне 7,3% годовых. Купонный период равен 182 дням. Ранее выпуску был присвоен ожидаемый кредитный рейтинг eA+(RU) от Аналитического Кредитного Рейтингового Агентства (АКРА). Данная сделка была дебютом в секторе "Розничная продажа электроники и бытовой техники" на Российском рынке.
Сделка признана лауреатом премии Cbonds Awards в номинации «Дебют года» (выпуск облигаций МВ Финанс, 001Р-01) за 2021 год.
Организаторами размещения выступили Альфа-Банк, ВТБ Капитал, Газпромбанк, Московский Кредитный банк, Россельхозбанк, Sber CIB и Совкомбанк, агентом размещения выступил Газпромбанк.
Выпуск вызвал большой спрос со стороны институциональных и розничных инвесторов, чему свидетельствует переподписка в два раза при спросе свыше 20 млрд руб.
Сроки реализации сделки: 3 месяца с учетом рейтинговых действий (повышение рейтинга на 2 шага).

18 ноября 2021 г. ПАО «Газпром нефть» (далее – «ГПН») подписала со Сбером и Газпромбанком первые в истории Группы соглашения о привлечении заемного ESG-финансирования.
В соответствии с кредитными соглашениями ГПН привлечет до 30 млрд руб. (по 15 млрд руб. от Сбера и Газпромбанка), которые направит в проекты экологической модернизации Омского НПЗ (далее – «Проект»). Кредитные соглашения подлежат погашению в 2025 году. Проект реализуется на основании наилучших доступных технологий (НДТ, в соответствии с термином, приведенным в Статье 28.1 Федерального закона №7-ФЗ «Об охране окружающей среды») и нацелен на дальнейшее повышение экологических характеристик производства, в том числе:
- строительство высокоэффективного комплекса первичной переработки нефти ЭЛОУ, который заменит и позволит демонтировать сразу 6 установок прошлого экологического поколения;
- монтаж современных систем очистки в рамках модернизации комплекса замедленного коксования;
- строительство биологических очистных сооружений «Биосфера», которые повысят эффективность очистки воды до 99,9% и обеспечат практически замкнутый цикл водопотребления.

Проект «Газпром нефти» на Омском НПЗ является частью сводного плана мероприятий федерального проекта «Чистый воздух».

Процентная ставка по кредитным соглашениям подлежит снижению в случае выполнения ГПН экологических целей Проекта за счет субсидии, предусмотренной Постановлением Правительства №541 от 30.04.2019, поскольку Проект успешно прошел специальный отбор Межведомственной комиссией по отбору инвестиционных проектов по внедрению НДТ на объектах, оказывающих значительное негативное воздействие на окружающую среду и относящихся к областям применения НДТ.

Крупнейшие российские и зарубежные банки характеризуют Группу компаний EDC как добросовестного клиента, имеющего безупречную кредитную историю и безусловно выполняющего свои обязательства, а сложившиеся взаимоотношения как партнерские.

Высокий рейтинг доверия и привлекательности к Группе компаний EDC выражается в готовности крупнейших банков, входящих в список 20 крупнейших банков России, к сотрудничеству по всей линейке банковских услуг на максимально выгодных условиях.

В настоящее время у Группы компаний EDC сложились длительные партнерские взаимоотношения с пятеркой крупнейших российских банков по всей линейке банковских продуктов. Общий совокупный лимит кредитования, установленный Корпоративными Банками в рублевом эквивалента Установленный на группу компаний, составляет 72 млрд. в рублевом эквиваленте.

В рамках лимитов за 2020 и 2021 год были привлечены несколько траншей кредитования на общую сумму 23 млрд. рублей из которых 16 млрд. были погашены.

Основная производственная компания группы имеет действующий Cash-pulling в четырех Корпоративных Банках из Топ-10: ПАО «Сбербанк», АО «ЮникредитБанк», ПАО «Росбанк», АО «Альфа-Банк».

Консервативная политика в части размещения свободных денежных средств позволяет поддерживать срочную ликвидность в размере всего свободного остатка денежных средств. При этом грамотное планирование остатков свободных средств позволило добиться от Корпоративных Банков высоких ставок по продуктам «Овернайт и «ДВ», сопоставимых с короткими и среднесрочными депозитами. Процесс размещения продуктов «Овернайт» и «ДВ» полностью автоматизирован и применяется ко всей сумме ДС присутствующей на мастер-счетах по состоянию на конец рабочего дня.
Все валютно-обменные операции проводятся через FX-Агрегатор на платформе 360T в рамках установленных лимитов по Компаниям Группы.

Казначейством успешно реализован проект «Автоматизация казначейских операций» на базе ERP SAP – обеспечен высокий уровень автоматизации основных казначейских функций (сопровождение портфеля из более чем 150 инструментов, ежедневный автоматизированный разбор банковских выписок по всем операциям финансовых и холдинговых компаний, планирование и контроль финансовых операций, оперативная подготовка ключевых аналитических отчетов и т.д.).

Успешно реализован проект внедрения единой централизованной мультибанковской платежной платформы (платежного хаба - TIS) для зарубежных финансовых и холдинговых компаний Группы «ЛУКОЙЛ».

Обеспечено:
- ежедневные операции по более чем 90 счетам в 6 банках;
- автоматизированный обмен данными (в том числе загрузка банковских выписок и платежных файлов);
- централизованный подход к управлению правами доступа к банковским счетам;
- унификация платежного процесса, усиление контроля и прозрачности платежной функции.

В соответствии с ведущими российскими и международными практиками в рамках стратегических задач Группы, в связи с переходом на SAP S4/HANA в качестве основной учетной системы Группы, ведется разработка нового корпоративного шаблона с прямой бесшовной интеграцией с цифровой платформой Казначейства, обеспечивыающей визуализацию дэш-борда (панели управления функцией) по всем видам инструментов и компаний Группы с целью ускорения принятия решения.

В рамках совершенствования казначейских функций и реализации концепции перехода на «Цифровое казначейство» в 2021 году в Группе «ЛУКОЙЛ» был разработан и внедрен проект «реинжиниринга финансово-казначейских функций» организаций Группы «ЛУКОЙЛ».
Проект предполагает перевод в сервисный центр и централизацию финансово-казначейских функций организаций Группы «ЛУКОЙЛ», ре-локацию (регионализацию) функций и реинжиниринг в соответствии с процессно-функциональной моделью непосредственно в сервисном центре (ООО «ЛУКОЙЛ-Мнофункциональный центр поддержки бизнеса»).

Полный текст заявки: https://disk.yandex.ru/i/otg4MtmtsrztAg

Под стратегическим руководством Натальи Власовой в X5 Group внедрен комплекс цифровых инструментов для совершенствования системы принятия решений на основе данных и повышения эффективности управления процессами казначейской функции в рамках целевой операционной модели.

Цифровая казначейская экосистема

Под руководством Натальи Власовой в X5 Group создана уникальная цифровая казначейская экосистема. Казначейская функция компании практически полностью роботизирована: с помощью искусственного интеллекта проводится внутридневная сверка с банками по исходящим оплатам, детализация входящих поступлений с функцией выделения входящих оплат от конкретных партнеров, прием банковской выписки, а также предоставление и получение документов валютного контроля. Благодаря этому удалось ускорить и сделать более эффективными бизнес-процессы казначейской функции, исключить ошибки, связанные с человеческим фактором, а также оптимизировать штат.

Автоматизация модуля казначейства в SAP

Наталья Власова провела полномасштабную автоматизацию модуля казначейства в SAP. Так, программа платежей компании работает в автоматическом режиме по всем типам оплат. В компании создана IT-инфраструктура, позволяющая обеспечить безопасность платежной функции внутри и за периметрами SAP. Благодаря этому X5 Group ускорила процесс оплат и обеспечила эффективное управление ликвидностью с соблюдением всех норм безопасности.

Создание автоматического шлюза с применением Agile-подхода

Всего за шесть месяцев был создан автоматический шлюз с использованием Agile-подхода. На практике это позволяет работать в одном окне и учитывает скорость отправки и подписания документов при полной защите платежей на протяжении всего их жизненного цикла.

Проект по оптимизации выплат самозанятыми

Совместно с Альфа-Банком разработан удобный и простой способ оплаты вознаграждения самозанятым. Уникальность и отличие от аналогичных сервисов заключатся в том, что оплаты уходят в любой банк по выбору самозанятого. В проекте полностью отсутствует бумажный документооборот, все процессы проходят в режиме онлайн в Личных кабинетах и в Кабинетах корпорации, а сервис Альфа-Банка интегрирован с ERP-системой X5 Group.

Бесперебойная работа казначейства в условиях COVID-19

Еще одним важным достижением Натальи Власовой стало обеспечение эффективной и непрерывной работы казначейства компании в условиях COVID-19 c учетом всех норм безопасности благодаря автоматизации основных процессов и переходу на ЭДО с Банками.

Владислав Капитонов с 2004 года занимает руководящие должности в компаниях электросетевого комплекса. Трудовая деятельность Владислава в ПАО «Россети» началась в 2018 году. На текущий момент занимает должность Директора по корпоративным финансам и курирует деятельность Департамента финансов и Департамента казначейства компании.
Группа компаний «Россети» является одним из крупнейших корпоративных заемщиков на российском финансовом рынке. Консолидированный долговой портфель Группы превышает 500 млрд рублей. Заимствования используются преимущественно для финансирования проектов развития энергетической инфраструктуры на территории большинства субъектов Российской Федерации.
Долговой портфель сформирован с учетом бизнес-модели, отличается долгосрочностью (средний срок по портфелю – более 8 лет) и полным отсутствием валютных рисков.
Долговая нагрузка поддерживается на комфортном уровне, что позволяет ПАО «Россети» ежегодного подтверждать свое кредитное качество у независимых рейтинговых агентств и соответствовать уровню суверенного рейтинга Российской Федерации / финансовых обязательств Правительства Российской Федерации.
Основная консолидированная долговая нагрузка компании приходится на ПАО «ФСК ЕЭС». При этом ПАО «Россети» является единоличным исполнительным органом ПАО «ФСК ЕЭС» (единая управленческая команда).
В структуре долгового портфеля ПАО «ФСК ЕЭС» имеет облигационные займы, размещенные в период 2013-2015гг., со ставкой плавающего купона, привязанной к уровню индекса потребительских цен, общим объемом 140 млрд. рублей со сроками погашения 2045-2048гг., что составляет 62% долгового портфеля ПАО «ФСК ЕЭС».
Наличие большого объема долга с плавающей ставкой, привязанной к неподконтрольному индикатору, создает значительный риск роста процентных расходов.
Для снижения данного риска в конце 2020 года ПАО «ФСК ЕЭС» было получено решение Совета Директоров о возможности зафиксировать уровень инфляции по 50% выпусков облигаций с плавающими ставками (что соответствует 70 млрд руб.) на срок до 7 лет путем заключения соглашения процентного свопа на индекс потребительский цен.
В 2021 году компанией были заключены генеральные соглашения о срочных сделках на финансовых рынках с двумя крупнейшими банками с государственным участием. При этом еще три соглашения с коммерческими банками проходят процедуру согласования в компании.
В целях хеджирования риска роста процентных ставок под управлением Владислава Капитонова в рамках данных соглашений были заключены сделки процентный своп на выпуски облигаций общим номинальным объемом 30 млрд руб., ставки купонов по которым привязаны к уровню инфляции.
Таким образом, инфляция была зафиксирована на уровне ниже уровня текущей инфляции. С учетом хеджирования стоимость обслуживания долга по данным выпускам зафиксирована на 7-летний срок на уровне ниже 6% годовых.

Компания РОЛЬФ основана в 1991 году. Портфель брендов компании РОЛЬФ включает 20 автомобильных марок и один мотоциклетный бренд: Audi, BMW, BMW Motorrad, Chrysler, Ford, Genesis, Hyundai, Jaguar, Jeep, KIA, Land Rover, Lexus, Mazda, Mercedes-Benz, Mitsubishi, Nissan, Porsche, Renault, SKODA, Toyota, Volkswagen. Дилерская сеть компании насчитывает 59 шоурумов в Москве и Санкт-Петербурге.

Forbes: Рейтинг крупнейших частных компаний Forbes – 39-е место. RAEX-600: Рейтинг крупнейших компаний России – 63-е место. Эксперт 400: Рейтинг крупнейших компаний России – 67-е место. Согласно ежегодным рейтингам журнала АвтоБизнесРевю, компания РОЛЬФ является крупнейшим дилерским холдингом России по объемам продаж новых автомобилей с 2014 года по настоящее время и с 2013 года по сегодняшний день – по реализации автомобилей с пробегом.

Специфика бизнеса компании РОЛЬФ предполагает большое количество банков-контрагентов: это платежи и остатки на расчетных счетах, работа через гарантийные письма и банковские гарантии, депозитные и кредитные операции. В связи с этим, остро встал вопрос о создании методологии оценки рисков банка-контрагента. Было понятно, что у банков достаточно специфичная отчетность (по отношению к корпоративной), она публикуется гораздо чаще, при том, что объем и количество показателей, влияющих на качество контрагента существенно большее. При этом, необходимо было, чтобы с оценочной таблицей и результатами могли работать не только узконаправленные специалисты риск-менеджмента.

Результатом задачи стала созданная методология оценки риска банка-контрагента.

Она адаптирована для универсального применения, т.е. может быть использована как подразделением, занимающимся оценкой рисков, так и непосредственно казначейством компании.

Методология полностью охватывает как текущее состояние банка-контрагента, так и прогнозирует возможные изменения. Изучаются следующие группы показателей: обязательные нормативы, качество активов и пассивов кредитной организации, кредитный портфель и доля просроченных кредитов, нетто-позиция на рынке МБК, включая обороты, банковские гарантии на внебалансовых счетах. Особый контроль - текущей ликвидности, концентрации в ликвидных активах и субординированные кредиты в капитале. Отдельная часть методологии проводит дополнительный анализ при возникновении сомнений, относительно тех или иных показателях баланса. Также проводится анализ рыночного риска: оценка стоимости долговых и долевых ценных бумаг, векселей и производных финансовых инструментов.

Итогом реализации методологии стала ежемесячно обновляемая сводная таблица «Банки-партнеры от которых мы принимаем гарантийные письма, банковские гарантии и размещаем депозиты», которая публикуется на внутренних ресурсах. На текущий момент, Департамент Казначейства и Управления Рисками компании РОЛЬФ ежемесячно наблюдает за отчетностью более 40 банков-партнеров. Анализ нового банка занимает 15 минут, после чего формируется заключение о текущем состоянии возможного контрагента и принимается решение о дальнейших взаимоотношениях. Методология позволила РОЛЬФу существенно снизить кредитные риски при работе с банками-контрагентами, расширить пул кредитных организаций, где размещаются депозиты, от которых принимаются банковские гарантии и увеличить сроки работы по гарантийным письмам

Платежные решения, опережающие развитие транзакционных систем: блокчейн-расчеты для крупного бизнеса
Банк ВТБ предлагает платёжные решения, позволяющие клиентам существенно сократить временные и финансовые затраты в рамках взаимодействия со своими контрагентами. ВТБ выполняет расчетную функцию и обеспечивает взаиморасчеты между участниками блокчейн-платформ в онлайн-режиме.
Важным преимуществом является децентрализованная база данных, которая дублируется у каждого участника взаимодействия, тем самым, исключая возможность подмены данных. Таким образом, обеспечивается безопасность и точность данных, которые, в свою очередь, зашифрованы в соответствии со стандартами работы платформы и надежно защищены от взлома. Самое главное для представителей казначейств – это информационное подтверждение о блокировке средств на счете покупателя под оплату или о проведенном платеже, которое мгновенно поступает обеим сторонам расчётов и служит основанием для поставки продавцом товара/услуги покупателю или совершения иных действий, определенных договорными условиями между сторонами расчётов.
Основной целью создания нового решения от Банка ВТБ является упрощение работы казначейской функции, а, следовательно, освобождение ресурсов для бизнеса в целях развития и повышения качества услуг крупных компаний в целом.
Пример успешных проектов ВТБ и АО «Газпромнефть-Аэро»: осуществление расчётов за авиатопливо
Smart Fuel — первая в России цифровая система «Газпром нефти», позволяющая моментально оплачивать заправку самолетов «в крыло». В архитектуре блокчейн-системы используются неизменные алгоритмы смарт-контрактов, которые сохраняют информацию о сделке и ее участниках. Заявка на заправку, оплата и обмен отчетными документами происходят в онлайн-режиме с помощью приложений на планшетных компьютерах пилота и оператора топливозаправщика. Проект Smart Fuel реализуется в партнерстве с Банком ВТБ.
Инновационные решения на основе технологии блокчейн позволяют сократить время проведения транзакций за авиатопливо с нескольких дней до нескольких секунд. Расчеты осуществляются в режиме реального времени в формате 24/7 с использованием неизменных алгоритмов смарт-контрактов, которые сохраняют информацию о сделке и ее участниках. При этом от участников электронных взаиморасчетов более не требуется вносить аванс и обращаться за банковскими гарантиями, как это происходило ранее, что позволяет снизить их расходы и ускоряет ход сделки. Система показала свою высокую эффективность и была зарегистрирована в реестре российского программного обеспечения Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ.
В июне 2021 г. в рамках ПМЭФ был подписан меморандум о сотрудничестве Банка ВТБ (ПАО), ПАО «Аэрофлот» и ПАО «Газпром нефть» в целях создания и внедрения инновационных технологических решений управления финансовыми потоками, совершенствования и развития системы расчетов, способствующей минимизации рисков обслуживания финансовых платежей.
Реализация данного решения продемонстрирована в видеоролике: https://disk.yandex.ru/i/zDQ9lFhB9ENMSw

В рамках совершенствования казначейских функций и реализации концепции перехода на «Цифровое казначейство» в 2021 году в Группе «ЛУКОЙЛ» был разработан и внедрен Проект «реинжиниринга финансово-казначейских функций» организаций Группы «ЛУКОЙЛ».
Проект предполагает перевод в сервисный центр и централизацию финансово-казначейских функций организаций Группы «ЛУКОЙЛ», ре-локацию (регионализацию) функций и реинжиниринг в соответствии с процессно-функциональной моделью непосредственно в сервисном центре (ООО «ЛУКОЙЛ-Мнофункциональный центр поддержки бизнеса»).
В целях максимизации эффекта масштаба организации Группы различных сегментов подлежат централизации на базе процессно-функционального признака в трех ключевых локациях: г. Пермь, г. Волгоград, г. Нижний Новгород. Параллельно рассматривается создание центров экспертизы по направлениям деятельности казнначейства для всех бизнес-сегментов.
В рамках работ по проекту с 1 апреля 2021 года по 1 октября 2021 года была проведена значительная подготовительная работа по формированию моделей по переводу функций и численности, разработке карт целевых бизнес-процессов, формированию пакета по юридическому сопровождению сервисной функции (SLA по форме договора присоединения, позволяющего существенно снизить бюрократический документооборот).
1 октября 2021 года успешно стартовал пилотный проект в Пермском регионе, ключевом регионе присутствия Группы «ЛУКОЙЛ»,который был реалиован в кратчайшие сроки 6 месяцев с момента принятия решения. Базисом для сервисного подразделения стал персонал организаций Группы «ЛУКОЙЛ» Пермского региона из разных бизнес-сегментов. При этом была осуществлена ре-локация финансово-казначейских функций из соседних регионов, втом числе удаленное обслуживание отдельных предприятий.
Реализация проекта позволяет:
· повысить доходность от централизованного управления денежными средствами;
· сократить стоимость выполнения финансово-казначейских функций для Группы
· повысить качество осуществления сервисных функций и реализовать контроль за их выполнением.
В рамках проекта была разработана целевая сервисная модель в соответствии с методиками BPM (Business Process Management). Фокус Казначейства ЛУКОЙЛ, находящегося на высоком уровне процессной зрелости, нацелен на трансформацию для создания сквозных процессов, их фундаментальное переосмысление, исходящее из долгосрочного взгляда на бизнес, включая упрощение и стандартизацию базового фукционала.
Реинжиниринг финансово-казначейских функций предполагает формирование центра казначейской компетенции/экспертизы, оказывающего сервисные услуги организациям Группы «ЛУКОЙЛ» на базе единых принципов, предполагающих систему непрерывного улучшения для повышение производительности и, соответственно, оптимизацию численности персонала и снижение стоимости услуг в том числе за счет автоматизации процессов, переходя на новую цифровую платформу наряду с внедрением новых практик/инициатив в части казначейских функций.
В соответствии с ведущими российскими и международными практиками в рамках стратегических задач Группы, в связи с переходом на SAP S4/HANA в качестве основной учетной системы Группы, ведется разработка нового корпоративного шаблона с прямой бесшовной интеграцией с цифровой платформой Казначейства, обеспечивыающей визуализацию дэш-борда (панели управления функцией) по всем видам инструментов и компаний Группы с целью ускорения принятия решения.
Экономический эффект централизации и последующей регионализации финансово-казначейских функций организаций Группы «ЛУКОЙЛ» (без учета планируемой в дальнейшем автоматизации процессов) позволяет оптимизировать 20-25% затрат на осуществление финансово-казначейских функций в Группе «ЛУКОЙЛ» со сроком окупаемости проекта 2,5 - 3 года.

Полный текст заявки: https://disk.yandex.ru/i/GKrBonwB_CyDDQ, презентация: https://disk.yandex.ru/i/PwuilJC-y3LqGQ

В 2020-2021 гг в ПАО «ММК» совместно с Borlas в системе Oracle e-Business Suite R12 был реализован проект комплексной автоматизации валютных платежей в адрес поставщиков-нерезидентов, включая валютный контроль.

Уникальность проекта заключается в максимальной автоматизации и интеграции каждого шага бизнес-процесса, начиная с момента поступления пакета документов на визирование валютному контролеру и заканчивая передачу документов валютного контроля и платежей по каналу host-to-host в основной банк:
1) валютный контролер автоматически включается в маршрут визирования договора/доп соглашения/спецификаций в системе внутреннего документоборота "Атач", разработанной дочерней ИТ-компанией, заполняет в карточке документа необходимые данные для постановки контракта на учет, формирования платежа, после сканы подписанных документов и данные автоматически синхронизируются в систему ERP в досье валютного контроля, далее по каналу host-to-host по кнопке передается контракт и все поля паспорта сделки для постановки на учет или изменения с возвращением обратного статуса от банка по каждому полю документа.
2) при формировании валютного платежа система автоматически подбирает документы из архива подтверждающих документов по связке от сф и проставляет нужные валютные коды. Декларации загружаются автоматически из системы брокера, остальные подтверждающие документы выбираются куратором либо из доступных в системе, либо подружаются им самостоятельно.
3) система автоматически формирует СПД и по кнопке передает ее по каналу host-to-host с возвращением обратного статуса по каждому полю документа.
4) авансовые платежи автоматически проверяются на наличие банковской гарантии, при этом реестр банковских гарантий формируется автоматически в ERP посредством синхронизации системы внутреннего документооборота "Атач", карточки визируемого документа
5) система автоматически формирует назначение платежа на английском, включая данные о банковской гарантии при авансовом платеже, проводится автоматическая проверка на наличие символов вне СВИФТ и кол-во символов.
5) последним шагом автоматически формируется заявление на перевод + СВО и загружается в банк.

В результате специалисты по валютным платежам ММК в режиме реального времени получают доступ к досье валютного контроля, формируют и обмениватся документами валютного контроля, в том числе в виде «скан»-образов с подписанием ЭЦП, и оперативно проводят валютные платежи. Благодаря реализации проекта удалось оптимизировать банковские расходы по валютным платежам за счет авто-объединения в рамках договора и авто-отчета по планированию оплаты на будущую неделю с учетом банка УНК, повысить качество валютных платежей и сократить трудоемкость обслуживания валютных операций.
Внедрение решения по валютному контролю на бизнес-платформе Oracle позволило повысить прозрачность процесса валютного контроля для всех подразделений ПАО «ММК».

Срок проекта: 1.5 года

Сложность проекта:
Высокая сложность, связанная с большим числом настраиваемых объектов действующей ERP-системы, в том числе и контрактные модули. Проработаны механизмы обмена host-to-host, в том числе и на стороне банка.

Эффект от реализации проекта:
Существенное снижение трудозатрат на контроль валютных платежей, повышение качества работы по валютным операциям, снижение стоимости комиссии.

Платежные решения, опережающие развитие транзакционных систем: блокчейн-расчеты для крупного бизнеса

Банк ВТБ предлагает платёжные решения, позволяющие клиентам существенно сократить временные и финансовые затраты в рамках взаимодействия со своими контрагентами. ВТБ выполняет расчетную функцию и обеспечивает взаиморасчеты между участниками блокчейн-платформ в онлайн-режиме.

Важным преимуществом является децентрализованная база данных, которая дублируется у каждого участника взаимодействия, тем самым, исключая возможность подмены данных. Таким образом, обеспечивается безопасность и точность данных, которые, в свою очередь, зашифрованы в соответствии со стандартами работы платформы и надежно защищены от взлома. Самое главное для представителей казначейств – это информационное подтверждение о блокировке средств на счете покупателя под оплату или о проведенном платеже, которое мгновенно поступает обеим сторонам расчётов и служит основанием для поставки продавцом товара/услуги покупателю или совершения иных действий, определенных договорными условиями между сторонами расчётов.

Основной целью создания нового решения от Банка ВТБ является упрощение работы казначейской функции, а, следовательно, освобождение ресурсов для бизнеса в целях развития и повышения качества услуг крупных компаний в целом.

Пример успешных проектов ВТБ и АО «Газпромнефть-Аэро»: осуществление расчётов за авиатопливо

Smart Fuel — первая в России цифровая система «Газпром нефти», позволяющая моментально оплачивать заправку самолетов «в крыло». В архитектуре блокчейн-системы используются неизменные алгоритмы смарт-контрактов, которые сохраняют информацию о сделке и ее участниках. Заявка на заправку, оплата и обмен отчетными документами происходят в онлайн-режиме с помощью приложений на планшетных компьютерах пилота и оператора топливозаправщика. Проект Smart Fuel реализуется в партнерстве с Банком ВТБ.

Инновационные решения на основе технологии блокчейн позволяют сократить время проведения транзакций за авиатопливо с нескольких дней до нескольких секунд. Расчеты осуществляются в режиме реального времени в формате 24/7 с использованием неизменных алгоритмов смарт-контрактов, которые сохраняют информацию о сделке и ее участниках. При этом от участников электронных взаиморасчетов более не требуется вносить аванс и обращаться за банковскими гарантиями, как это происходило ранее, что позволяет снизить их расходы и ускоряет ход сделки. Система показала свою высокую эффективность и была зарегистрирована в реестре российского программного обеспечения Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ.

В июне 2021 г. в рамках ПМЭФ был подписан меморандум о сотрудничестве Банка ВТБ (ПАО), ПАО «Аэрофлот» и ПАО «Газпром нефть» в целях создания и внедрения инновационных технологических решений управления финансовыми потоками, совершенствования и развития системы расчетов, способствующей минимизации рисков обслуживания финансовых платежей.

Реализация данного решения продемонстрирована в видеоролике: https://disk.yandex.ru/i/zDQ9lFhB9ENMSw