ГК «Дикси» реализовала ряд масштабных проектов по управлению ликвидностью группы и автоматизации платежной функции.

1. В части наличного денежного обращения компанией реализуется проект онлайн-инкассация с применением Автоматизированных депозитных машин (АДМ). На сегодняшний день АДМ установлены в 1300 магазинах, что покрывает около 50% сети.

2. В части безналичных расчетов с покупателями ГК»»Дикси»» внедрена технология эквайринга «Т+0.» Сегодня около 40% оборота по эквайрингу зачисляется на счета компании день-в-день.
Реализация данных проектов обеспечила компании зачисление на расчетный счет более 50% выручки день в день, что повысило оборачиваемость выручки Компании и позволило более эффективно управлять ликвидностью группы.

Дополнительный эффект от онлайн зачисления выручки достигнут за счет установления и использования овердрафта для проведения платежей с последующим погашением этим же днем (внутридневной овердрафт) без уплаты процентов.

3. Для более эффективного управления ликвидностью компаний группы реализован кэш-пулинг, решение, обеспечивающее консолидацию и централизованное управлению выручкой Группы с последующим эффективным размещением свободных остатков денежных средств.

4. В части управления платежами компания одной из первых на рынке реализовала сервис Транзит 2.0, что позволило в режиме одного окна на базе Host-to-Host работать со счетами основных расчетных банков.
Компания не стоит на месте и постоянно адаптирует казначейские процессы, внедряя передовые технологии.

В 2019 году Юлия продемонстрировала:

— Эффективное управление денежными средствами с использованием современных продуктов host to host, cash pooling, dailly sweeps, таможенных карт в России, Украине и Казахстане, активное использование опыта других стран в согласовании банковских продуктов

— Успешный запуск корпоративных кредитных карт с банком-партнером для нескольких юридических лиц в России и Украине и Казахстане с использованием автопополнения через sweep и выписок в формате SWIFT MT940 для отражения в бухгалтерской системе (согласованы и выделены кредитные линии, выпущены более 1000 карт в 3х странах, подключены выписки через host to host, автоматическое отражение в SAP)

— Запуск продедуры банковских гарантий для обеспечения участия в федеральных и региональных тендерах по закупке лекарственных средств (согласована и выделена кредитная линия, согласован с банком процесс выпуска гарантий в течение от 1 до 3 дней)

— Участие проектах по привлечению финансирования по двум бизнесам в целях обеспечения ликвидности в условиях необходимости бизнеса в крупных закупках товара из-за рубежа — проект по сериализации, (увеличена на 25% постоянная кредитная линия для одного бизнеса, привлечен капитал для второго бизнеса)

— Автоматизация платежей нерезидентам, в том числе валютных платежей из SAP через Host to Host для России и Казахстана

— Курирование проекта по объединению порталов Банк-клиент по основному копроративному банку в СНГ (в целях оптимизации стоимости обслуживания бизнеса)

— Курирование проекта по запуску IBAN нумерации счетов в Украине (участие 20+ человек в проектной команде и 50+ сотрудников, работающих непосредственно с поставщиками, работа с банками по корректному отражению данных в системах)

— Проработка процесса использования онлайн-касс, согласование поставщика и закупка оборудования (ранее компании не требовалось пробивать чеки)